Nasze zasady AML i weryfikacji

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób Spinogrino Casino stosuje przepisy przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz kiedy i po co weryfikujemy twoje dane. Bez tych procedur nie moglibyśmy legalnie prowadzić wypłat, dlatego warto je znać zanim zaczniesz grać na większe kwoty.

Jak przeciwdziałamy praniu pieniędzy

Działamy na licencji Curaçao o numerze 8048/JAZ2015-042 i podlegamy przepisom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującym w tej jurysdykcji. W praktyce oznacza to, że musimy wiedzieć, kim jesteś, skąd pochodzą twoje środki i czy twoje gry są spójne z twoim profilem klienta.

Posiadamy wewnętrzny program AML, za który odpowiada wyznaczony oficer zgodności (MLRO). Program obejmuje weryfikację tożsamości, bieżące monitorowanie transakcji, raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów oraz szkolenia całego zespołu. Procedury nie są formalitym, tylko warunkiem, pod którym w ogóle wypłacamy wygrane.

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech momentach. Pierwszy to rejestracja: wtedy sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych, wiek (minimum 18 lat) oraz to, czy twoje państwo nie znajduje się na liście ograniczeń. Drugi moment to pierwsza wypłata: zanim przelemy środki, musisz przesłać dokumenty potwierdzające tożsamość i adres. Trzeci to przekroczenie progów transakcyjnych lub sygnały z monitoringu, np. nietypowy wzrost obrotu na koncie.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (czytelne zdjęcie lub skan wszystkich stron z danymi).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo wystawione na twoje nazwisko, nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi numeru, zrzut ekranu z konta BLIK lub e-portfela (Skrill, Neteller, MiFinity) albo adresu portfela kryptowalutowego.

Weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzimy w panelu gracza i zajmuje do 48 godzin od momentu dostarczenia kompletnych dokumentów. Jeśli czegoś brakuje lub zdjęcie jest nieczytelne, informujemy cię e-mailem i wskazujemy dokładnie, co poprawić. Nie musisz nigdzie wychodzić z domu ani wysyłać oryginałów.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
• Przesyłasz dokumenty w formacie JPG, PNG lub PDF, każdy plik do 10 MB.
• Nasz zespół zgodności porównuje dane z dokumentów z danymi na koncie.
• Otrzymujesz wynik: potwierdzenie lub prośbę o uzupełnienie, z konkretnym powodem.
• Po pozytywnej decyzji wypłaty realizujemy bez ponownego sprawdzania, dopóki nie zmienią się twoje dane lub metoda płatności.

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem SSL, a przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem. Pliki widzi wyłącznie upoważniony personel działu zgodności, a każdy dostęp jest rejestrowany. Nie przekazujemy twoich danych podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakazuje to prawo lub regulator.

Kiedy pytamy o źródło środków

Pytamy o źródło środków wtedy, gdy wysokość wpłat lub wypłacanych kwot nie odpowiada profilowi, który zbudowałeś na koncie, a także przy wypłatach zbliżających się do limitów miesięcznych. Dotyczy to również serii wpłat, które łącznie przekraczają ustalone progi, oraz sytuacji, gdy środki wpłacasz z wielu różnych metod płatności.

• Ostatnie trzy trzy odcinki wypłaty lub zaświadczenie o dochodach.
• Rozliczenie podatkowe lub decyzja urzędu skarbowego.
• Wyciąg bankowy pokazujący ruchy na koncie za ostatnie miesiące.
• Dokument potwierdzający sprzedaż majątku, spadek lub inną jednorazową kwotę.

Monitorowanie twoich transakcji

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy automatycznie pod kątem wzorców typowych dla prania pieniędzy: dzielenia większych kwot na mniejsze, szybkiego obracania depozytów bez realnej gry czy przenoszenia środków między różnymi metodami płatności. Wypłacamy środki tą samą metodą, z której wykonałeś depozyt, a przy kryptowalutach na portfel, z którego wpłata nastąpiła.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Do momentu ukończenia weryfikacji możesz grać i wpłacać środki, ale wypłaty pozostają zablokowane. Jeśli nie prześlesz dokumentów w ciągu 30 dni od pierwszego żądania lub dokumenty nie przejdą sprawdzenia po trzech próbach, zawieszamy konto i zwracamy saldo ostatnią używaną metodą płatności, o ile jest to zgodne z prawem.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa, podania cudzych danych lub próby obejścia limitów zamykamy konto natychmiast, wstrzymujemy wszystkie transakcje i, gdy tego wymagają przepisy, składamy raport do właściwych organów. Od każdej decyzji możesz się odwołać przez czat na żywo (czynny całą dobę) lub pisząc na adres [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia twojego konta, zgodnie z wymogami licencyjnymi i przepisami AML. Po tym okresie dane usuwamy lub anonimizujemy, chyba że obowiązek prawny nakazuje ich dalsze przechowywanie, na przykład w toku postępowania regulatorskiego lub sądowego.

Najczęstsze pytania o Spinogrino

Czy mogę grać bez przechodzenia weryfikacji KYC?

Tak, po rejestracji możesz wpłacać i grać. Weryfikację dokumentów wymagamy przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Do 48 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych plików. Jeśli dokument wymaga poprawy, otrzymasz od nas konkretną informację, co zmienić.

Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłacałem?

To zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy: środki wracają do źródła, z którego pochodziły. Chroni to zarówno ciebie, jak i nas przed nadużyciami.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Przesyłasz je szyfrowanym połączeniem, a dostęp do plików ma wyłącznie upoważniony personel działu zgodności. Przechowujemy je przez 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty pozostaną zablokowane. Po 30 dniach od żądania zawieszamy konto i zwracamy saldo, o ile pozwala na to prawo i pochodzenie środków zostało potwierdzone.